美国投资移民融资潮 小心暗藏陷阱

一个寒冷的星期六，美国现任国务卿希拉里的弟弟汤尼·罗德曼出现在了北京某高档写字楼里的会议室里。据悉，汤尼·罗德曼是美国海湾投资中心总裁，他此行的目的在于为该中心运作的新能源汽车项目做推广，以招募对该项目感兴趣的中国富人投资者。

类似这种项目宣讲会每个周末都会在国内各大城市上演，花样百出但目的只有一个，以美国绿卡为诱饵在中国进行融资，而这正是金融危机后在美国颇为流行的融资方式——移民融资，美国政府募集海外资金发展经济解决就业，投资人则通过投资换来美国绿卡。

由于投资移民项目（EB-5）是美国所有移民类别中，申请核准时间最短、资格条件限制最少的一个，美国政府的热情招揽，对于中国的富人群体产生了很大的诱惑。但本刊记者经过多方调查采访后发现，这种看似双赢的商业模式，实则暗藏陷阱。

移民基金——金融掮客

金融危机对美国经济产生了深远的影响，危机后，美国银行信贷压缩，许多贸易项目因得不到贷款而搁浅，海外投资成为最好的替换资金来源。移民融资这种模式便在这种背景下兴起。

“在完成的4000多个EB-5项目中，以每个项目50万美元投资本金计算，至少20亿美金已经划给了美国方面，至于其他的基金管理费、律师费和服务费等费用还尚未计算。” 北京因私出入境中介机构协会现任会长齐立新告诉记者。

据记者了解，美国的移民融资主要通过区域中心完成。目前已获移民局批准的区域中心已经超过100个，大致分布在22个州，其中加里福利亚州、佛罗里达州和华盛顿州分布较为密集，还有超过40个左右在等待移民局审理，这些分布在其他州。

“美国本土项目大规模的融资需求以及来自中国的投资移民热潮带动了美国区域中心的迅猛发展。2009年全美的区域中心才50个。”齐立新告诉记者。

记者调查后发现，区域中心本质上是项目管理公司，对外推广的过程中往往冠以基金公司的名义。目前在中国势头最旺的有美国海湾基金、canam基金，华府基金等。

“这些基金通常的手法是，聘请各类政要名人加盟并极力跟政府挂上关系，看上去光环笼罩。”知情人士告诉记者。如美国海湾基金，基金总裁由现任国务卿希拉里的弟弟担任；副总裁是美国移民局前行政复议官，董事会成员由前州长，前联邦税务局长，前国会议员等重量级人物组成；负责投资移民申请的法律顾问均由美国移民局的前首席律师和美国《移民法》的起草人领队。

到了项目募资阶段，基金公司会想方设法请来政府官员助阵。如海湾基金2010年10月在北京举行的宣讲会上，密西西比州政府首席代表、密西西比州鸿湖市市长和密西西比州图尼卡郡发展署主席都悉数到场。

“这些项目看上去有政府人员参与，但实际与美国政府没有任何关系，美国政府不会为其商业行为进行担保。”知情人士告诉记者，任何一级美国政府无权也无能力对项目进行任何担保。而所有EB-5项目都是风险投资，对项目进行担保本身就违反美国《移民法》。并且移民局一旦发现有任何机构为投资人做投资担保，这类项目通常会立刻被移民局取缔。

据悉，“区域中心”（regional center）实际是“LLC”（“Limited Liability Company有限责任公司”），按照各州公司法的规定来运作，投资人在缴纳了投资款（通常为50万美元）后即成为该公司一定股权的持有人，必须与公司共担风险。

“美国这种立项模式导致市场上活跃着各类区域中心项目，鱼龙混杂，并诞生了一大批金融掮客，专门对各类资质不一的项目进行包装，之后开始以美国绿卡为诱饵，去海外贩卖。”上述知情人士称。

这种运作模式甚至导致了不少空手套白狼项目。操作者只需要以10万美金为申请费，批下一个项目后，就可以去申请区域中心，然后通过基金公司运作，等拿到EB-5投资者的资金后，继续去银行贷款。

“不少项目，项目借款人和资金管理方是同一伙人,缺乏监管。投资人的资金安全存在隐患。上述人士告诉记者。