美银行建议小额存款 移民惹上“拆分存款”麻烦

美国《世界日报》11月1日刊文称，按照美国联邦法律规定，美国金融机构在接收1万美元以上的现金交易时，要求客户填写“现金交易报告”。因为嫌填写表格麻烦，不少银行建议客户减少存款金额，增加存款次数。，此举增加了“拆分存款”的嫌疑，反而受到了美国国税局的调查。

　　文章摘编如下

　　近日，一名韩国移民权先生遭美国政府指控“拆分存款”，而被没收了5.9万美元现金。但他声称，是银行出纳员教他这么做的。

　　权先生2007年开始经营一家加油站，当地银行的出纳员告诉他，金额高于1万美元的存款，需要填写很多表格，所以建议他减少存款金额，提高存款的频繁度。于是，权先生按照出纳员的话做了。

　　事实上，很多小商家老板也以相同的方式存款。在2011年，马里兰州一些小商家遭到了税务局调查，其中最知名的是一家乳品农场。

　　这家农场被控“拆分存款”，农场的经营预算被没收。农场老板说，银行出纳员建议他把存款保持在1万美元以下，可免去填写文件。政府最终与农场老板达成协议，把没收的6万美元退还了一半。

　　权先生则是对拆分指控认罪，虽然他并无犯罪意图。他经营的加油站破产，他的妻子罹患癌症去世。

　　美国国税局在2014年修改准则，表示以后只没收来自犯罪活动的资产。不到一年，司法部也宣布改变做法，权先生仍讨不回被没收的钱。

　　他说，即使国税局归还5.9万美元，他的名誉也无法恢复，造成的伤害也无法弥补。